Alior Bank przygotował dwuletni produkt strukturyzowany pod nazwą „Światowe Spółki” skierowany do osób, które poszukują wyższych zysków niż na standardowej lokacie. Zaproponowane ubezpieczenie inwestycyjne daje klientom możliwość zarabiania w oparciu o notowania dziesięciu międzynarodowych spółek.
Osoby, które przystąpią do inwestycji oprócz możliwości zrealizowania zysku otrzymają ubezpieczenie na życie. Zapisy przyjmowane są do 20 września 2013 r.
Jak działa inwestycja?
Inwestor otrzyma na koniec inwestycji wpłacony kapitał oraz zysk równy 80-100% końcowego wzrostu koszyka akcji: Nestle, Royal Dutch Shell, Siemens, Vodafone, Diageo, GlaxoSmithKline, Allianz, Bayer, Deutsche Telekom, Swatch Group (Indeks). Spółki w koszyku mają taką sama wagę (10%).
W wyznaczonych datach obserwacji akcja o najwyższej stopie zwrotu jest usuwana z koszyka, a jej wartość zapisywana jest na poziomie maksymalnym – 16%. Produkt strukturyzowany „Światowe Spółki” zakłada dwuletni horyzont inwestycyjny, istnieje jednak możliwość wycofania się z inwestycji również w trakcie jej trwania, według wartości rynkowej. Alior Bank nie pobiera dodatkowych opłat za wcześniejsze wycofanie się
z inwestycji.
W celu dokładniejszego zrozumienia zasad działania produktu „Światowe Spółki” prezentujemy przykładowe scenariusze dla inwestycji w wysokości 10 000 zł.:
Scenariusz „optymistyczny”
W scenariuszu optymistycznym w poszczególnych datach obserwacji spółki o najwyższych stopach zwrotu wypracowały następujące zyski: zwrot z poszczególnych akcji wynosi odpowiednio: 31,35%, 34,35%, 35,88%, 40,77%, 29,57%, 32,83%, 25,84%, 18,53%, 16,71%, 14,71%.
Zysk ze strategii wyniósł: 15,87%=[(+16%+16%+16%+16+16%+16%+16%+16%+16%+14,71%)/10]. Klient otrzyma zwrot zainwestowanego kapitałuoraz odsetki w wysokości 14,28%(15,87%*90%), czyli ok. 7,14% p.a. Łącznie wypłata wyniesie 11.428 PLN przed opodatkowaniem podatkiem od zysków kapitałowych.
Scenariusz „pesymistyczny”
W scenariuszu pesymistycznym w poszczególnych datach obserwacji spółki o najwyższych stopach zwrotu/najmniejszych spadkach wypracowały następujące wyniki: 5,19%, -0,87%, 1,72%, -0,14%, -2,81%, -5,53%, -10,67%, -18,49%, -21,59%, -28,52%. Wzrostowe wyniki spółek z koszyka nie były w stanie zrównoważyć spadków. Klient jednak nie ponosi straty i otrzyma zwrot zainwestowanego kapitału 10 000 PLN.
Inwestycja ma charakter ubezpieczeniowy, dzięki czemu klienci otrzymują dodatkowo ubezpieczenie na wypadek śmierci. Minimalna wpłata wynosi 3 000 złotych. Do inwestycji może przystąpić pełnoletni klient Alior Banku w placówkach banku. Dodatkowo klienci, którzy skorzystają z oferty mają możliwość założenia wysoko oprocentowanej lokaty w promocji „Lokata z Inwestycją”.
Źródło: Alior Bank
