Raiffeisen Polbank wprowadził do oferty Program Systematycznego Inwestowania „Małe Wielkie Oszczędności”. Jest to produkt oparty na Subfunduszach Raiffeisen SFIO Parasolowy i pozwala na systematyczne comiesięczne oszczędzanie ustalonych kwot na dowolnie wybrany cel – mieszkanie, edukację, emeryturę, podróż dookoła świata, itd.
Dla klientów, którzy chcą skorzystać z programu, bank przygotował specjalne portfele modelowe. Każdy z nich opiera się na wcześniej określonej strategii inwestowania kapitału, a możliwy do osiągnięcia dzięki wybranemu modelowi zysk uzależniony jest od poziomu akceptowanego przez klienta ryzyka.
Dostępne są cztery portfele modelowe: Bezpieczny, Stabilny, Zrównoważony i Agresywny. Skład każdego z portfeli został ustalony tak, aby wybór spośród subfunduszy Raiffeisen SFIO Parasolowego pozwalał na maksymalizację potencjalnego zysku niezależnie od sytuacji na rynku. Minimalna miesięczna wpłata w ramach programu w wynosi 100 zł, nie ma natomiast ograniczeń co do górnej wysokości. Najkrótszy okres, na jaki można dołączyć do programu, wynosi 5 lat.
Raiffeisen Aktywnego Oszczędzania
Subfundusz pieniężny, inwestujący głównie w polskie instrumenty skarbowe i obligacje korporacyjne firm o wysokiej zdolności kredytowej notowane zarówno w złotych, jak i walutach obcych. Zapewnia pełną płynność i stopę zwrotu porównywalną z produktami depozytowymi.
Raiffeisen Obligacji Korporacyjnych
Subfundusz inwestujący w obligacje korporacyjne firm o różnym ratingu inwestycyjnym w celu osiągnięcia możliwie najwyższej stopy zwrotu przy jednoczesnym minimalizowaniu ryzyka. Pozwala na dywersyfikację oszczędności i daje szansę na wyższe stopy zwrotu niż na lokacie.
Raiffeisen Globalnych Możliwości
Subfundusz absolutnej stopy zwrotu. Aktywnie alokuje środki w tytuły uczestnictwa innych funduszy zagranicznych (głównie zarządzanych przez Raiffeisen Capital Management AG), w zależności od koniunktury panującej w globalnej gospodarce.
Raiffeisen Aktywnego Inwestowania
Subfundusz absolutnej stopy zwrotu, inwestujący głównie na rynku akcji, selekcjonujący spółki na bazie analizy fundamentalnej. Jego celem jest wyszukiwanie do portfela spółek niedowartościowanych i wykorzystanie potencjału rynków lokalnych.
Nie ma opłat za zerwanie lub niedotrzymanie warunków programu. Klient ponosi jedynie jednorazową opłatę początkową, określoną procentowo dla konkretnego portfela w powyższej tabeli. Opłata wyliczana jest następująco: wysokość zadeklarowanej wpłaty razy 12 miesięcy razy liczba lat trwania programu i razy stawka procentowa. Przykładowo opłata przy składce miesięcznej 200 zł i 5-letnim okresie trwania programu w portfelu Bezpiecznym wynosi 36 zł, a Zrównoważonym – 198 zł. W przypadku przekroczenia zadeklarowanej sumy wpłat pobierana jest dodatkowa opłata manipulacyjna zgodnie z Tabelą Opłat.
Program Systematycznego Inwestowania „Małe Wielkie Oszczędności” jest dostępny w oddziałach Raiffeisen Polbank.
Źródło: Raiffeisen Polbank
